1- Não fique de fora: o que é BPO Financeiro?
2- Atividades realizadas
2.1 Controle do fluxo de caixa
2.2 Gestão de contas a pagar e receber
2.3 Conciliação bancária
2.4 Emissão de boletos
2.5 Emissão de Nota Fiscal
2.6 Fechamento de caixa
2.7 Gestão de documentos financeiros
2.8 Relatórios financeiros
3- Ofereça BPO Financeiro com o apoio da tecnologia
O BPO Financeiro vai além do que os escritórios contábeis tradicionais oferecem. Por se tratar da terceirização de processos complexos, o contador pode solicitar um valor mais alto pelo serviço. Outra vantagem é a fidelização do cliente.
Isso porque, com um BPO Financeiro, o contador sai da posição de gerador de guias para pagamento de impostos. Com essa tendência, que ainda é nova no país, o profissional passa a ser responsável não só pela contabilidade, mas também pela gestão das finanças da empresa.
Por meio de uma postura consultiva e de um serviço completo, manter e conquistar novos clientes fica muito mais fácil. Continue lendo para entender na prática o que é BPO Financeiro e veja como aplicar essa tendência para sair na frente no mercado.
Não fique de fora: o que é BPO Financeiro?
Antes de falarmos especificamente sobre BPO Financeiro, é importante entender o que significa BPO, que diz respeito à terceirização de processos de uma empresa. A sigla, que vem do inglês Business Process Outsourcing, significa terceirização de processos de negócio.
Existem vários tipos de BPO, como:
- BPO de Recursos Humanos;
- BPO de Folha de Pagamento;
- BPO de Tecnologia da Informação;
- BPO de Saúde, voltado para healthtechs;
- E o assunto deste conteúdo, o BPO Financeiro.
Depois de tudo isso que falamos até aqui, fica mais simples entender o que é BPO Financeiro: trata-se da terceirização de todo processo financeiro de um negócio, desde a gestão das vendas até a contabilidade.
Ou seja, ao invés de oferecer apenas as obrigações tributárias e fiscais, o contador venderá um serviço completo. No BPO Financeiro, a ideia é que o cliente apenas acompanhe e analise os resultados e a situação das finanças da empresa com o profissional contratado.
Assim, o dono do negócio não precisará se preocupar com outras atividades inerentes ao processo, como folha de pagamento e gestão das compras.
Como falamos no início deste texto, é possível cobrar um valor bem acima do mercado, pois se trata de um processo complexo. Mas, ao contar com a tecnologia no BPO Financeiro, fazer a gestão financeira e contábil fica mais simples. A lucratividade, neste caso, será bem mais alta.
Isso significa contar com uma boa plataforma que contemple todos esses processos, de modo que você consiga fazer a gestão online. Afinal, tentar controlar o financeiro e a contabilidade no papel é bastante trabalhoso, sem contar com os riscos de erros.
Atividades realizadas
O BPO é uma terceirização e o contador pode incrementá-la de acordo com as necessidades dos clientes. Mas, para ficar mais claro este conceito, entenda quais são as principais atividades que compõem este serviço.
Controle do fluxo de caixa
Uma atividade fundamental do BPO Financeiro é o controle do fluxo de caixa da empresa do cliente. E, de preferência, em tempo real.
Afinal, é possível identificar os gargalos da função e pensar nas soluções com agilidade. Com essas informações em mãos, o contador consegue orientar o cliente sobre determinadas tomadas de decisões com clareza, como investir em uma nova filial ou contratar mais funcionários.
Gestão de contas a pagar e receber
Receber em dia, cobrar os clientes certos e pagar as contas no prazo: todos esses processos precisam de atenção, no entanto, muitas empresas têm uma certa dificuldade para gerenciá-los.
Com um BPO Financeiro, o escritório contábil fica responsável por toda a gestão das contas a pagar e a receber das empresas, liberando o empreendedor dessa atividade.
Conciliação bancária
Os lançamentos da empresa precisam “bater” corretamente. Sem isso, clientes e contadores terão dificuldades em gerenciar essas operações, arriscando se perderem no extrato bancário, sem saber quem pagou o quê. O BPO Financeiro oferecido pelo escritório de contabilidade deve garantir a conciliação contábil. Para isso, contar com a tecnologia é indispensável.
Emissão de boletos
Uma grande parte dos pagamentos feitos e recebidos pelas pessoas jurídicas se dá por boletos. Nesse sentido, é necessário garantir que o valor cobrado, data e remetente estão corretos, além de acompanhar se o pagamento foi realizado ou não.
O BPO Financeiro também é o responsável por este fluxo, desde a emissão do boleto até a cobrança.
Emissão de Nota Fiscal
Para muitos empreendedores, o processo de emissão de nota fiscal é tido como complicado e burocrático. Isso sem contar com o tempo que pode levar essa operação quando feita manualmente.
O que não acontece quando se tem um BPO Financeiro com o apoio da tecnologia, onde a nota emitida já é registrada nas finanças da empresa do cliente e na contabilidade automaticamente.
Gestão de documentos financeiros
Alguns escritórios contábeis até organizam e armazenam os documentos fiscais e financeiros do cliente, mas nem sempre isso é responsabilidade deles.
Com o BPO Financeiro, essa atividade passa a fazer parte do rol (Retorno sobre o Aprendizado) de serviços do contador. É importante ressaltar que essa tarefa deve corresponder com a LGPD – Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais.
Relatórios financeiros
Lembra que falamos que, no BPO Financeiro, o cliente deve se preocupar apenas em analisar a situação da empresa? Pois bem, essa análise é feita a partir dos relatórios.
Mas não estamos falando de gráficos complexos, que o empreendedor tem dificuldade em compreender. No BPO Financeiro, o contador atua como consultor do cliente, explicando os resultados de forma didática e indicando as melhores alternativas para a empresa.
Ofereça BPO Financeiro com o apoio da tecnologia
O BPO Financeiro é um serviço complexo que traz inúmeras vantagens para o escritório. Uma delas é a vantagem competitiva. Basta parar e pensar: “quantas empresas eu conheço que oferecem BPO?”
Perceba que essa é uma oportunidade não só para conquistar novos clientes, como também para manter os atuais.
Porém, para oferecer um BPO Financeiro com qualidade, atender as expectativas e necessidades da clientela, é indispensável contar com o apoio da tecnologia.
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As principais vantagens da Conta Azul Mais são:
- Integração da folha de pagamento a outras rotinas do escritório;
- Acesso ao balancete, geração da DRE contábil, individual ou em lote e emissão do Livro Razão em tempo real;
- Emissão de nota fiscal de serviço, produto e de consumidor;
- Recebimento e gestão das solicitações dos clientes. Você pode, inclusive, fazer reuniões pela plataforma sem precisar instalar nada.
O melhor de tudo é que os contadores parceiros da Conta Azul ainda ganham uma série de vantagens exclusivas, como:
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Com a Conta Azul Mais, você economiza o seu tempo e dos demais colaboradores do escritório, além de eliminar várias falhas manuais. Erros na digitação de documentos e pagamentos de multas por atraso, porque esqueceu de pagar uma conta, são alguns deles.
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